经常用刷卡机套现会有什么法律后果

经常用刷卡机套现的法律后果

摘要：

经常使用刷卡机套现会面临法律后果，包括但不限于非法经营罪和信用卡诈骗罪。

正文：

非法经营罪

根据《中华人民共和国刑法》第225条规定，非法经营罪是指未经许可或者超越许可范围从事经营活动，情节严重的处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑或者没收财产。

使用POS机套现的行为，如果情节严重，将处以非法经营罪。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中规定，使用销售点终端机具（POS机）进行套现的，若情节严重，将处以非法经营罪。

情节严重的标准：

• 套现金额巨大，超过30万元人民币；
• 非法牟利金额较大，超过5万元人民币；
• 具有多次套现行为，或组织他人进行套现活动；
• 造成其他严重后果，如扰乱金融秩序、损害银行信誉。

处罚措施：

• 五年以下有期徒刑或者拘役；
• 违法所得一倍以上五倍以下罚金；
• 情节特别严重的，可处五年以上有期徒刑或者没收财产。

信用卡诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡或者其他作弊手段进行诈骗活动的行为。

对于套现的客户，一般不认为是犯罪，但如果客户套现之后不还信用卡钱，即有了非法占有的目的，一般银行会定信用卡诈骗罪。

情节严重的标准：

• 套现金额巨大，超过5万元人民币；
• 多次套现，或组织他人进行套现活动；
• 造成银行损失较大，或影响银行信誉。

处罚措施：

• 五年以下有期徒刑或者拘役；
• 罚金；
• 情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

其他法律后果：

除了刑事处罚外，经常用刷卡机套现还可能面临以下法律后果：

• 行政处罚：市场监督管理部门可以对非法经营行为处以罚款、吊销营业执照等行政处罚。
• 民事责任：银行可以起诉套现者，要求赔偿银行损失。
• 信用受损：套现行为会被记录在个人信用报告中，影响个人征信。

对个人信用的影响：

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。这种行为严重影响个人征信，被银行检测到后，会上传不良记录，降低个人信用评分。

后果：

• 贷款申请困难：信用评分低会影响贷款申请的通过率和贷款利率。
• 信用卡降额：银行会根据信用评分调整信用卡额度，套现行为可能会导致信用卡降额。
• 影响其他业务：信用评分低可能会影响其他与金融相关的业务，如租赁、保险等。

预防措施：

为了避免经常用刷卡机套现带来的法律后果和信用风险，建议遵守相关法律法规，合法合规使用POS机：

• 仅在正规商户处使用POS机，避免使用非正规渠道获取的POS机。
• 确保刷卡金额与实际消费金额一致，避免虚假套现。
• 保留POS机交易单据，以备查验。
• 维护良好的信用记录，按时还款，避免不良行为影响信用评分。

总结：

经常使用刷卡机套现会面临严重的法律后果，包括但不限于非法经营罪和信用卡诈骗罪。此外，套现行为还会对个人信用造成严重影响，建议合法合规使用POS机，避免给自己带来不必要的麻烦。