自己办理pos机套现立案怎么办

自己办理POS机套现立案怎么办

摘要

个人使用POS机套现并被立案后，应立即停止套现行为，尝试与执法机构合作，展示还款意愿和能力。在立案前偿还全部透支款息可以免除刑事责任，情节轻微的可以依法不追究刑事责任。如果无法在立案前偿还，应积极配合调查，展示诚意避免进一步的法律后果。此外，应咨询专业律师，以获取针对个人情况的详细法律建议和帮助。

正文

一、停止套现行为，主动配合调查

一旦发现自己使用POS机套现行为被立案，应立即停止该行为，积极配合执法机构的调查。主动申报套现事实，说明套现原因和动机，展示出积极配合调查的态度。及时提供相关证据材料，如套现交易流水、还款记录等，以证明自己的还款意愿和能力。

二、立案前的还款可免除刑事责任

根据我国《刑法》规定，使用销售点终端机（POS机）套现金额在5万元以上的，构成非法经营罪。在立案前，如果个人主动偿还全部透支款项及利息，可以免除刑事责任。因此，在被立案后，应尽快联系持卡银行或信用卡发卡机构，协商还款方案，并争取在立案前完成还款。

三、情节轻微的不追究刑事责任

对于使用POS机套现的情节轻微的，可以依法不追究刑事责任。情节轻微的标准包括：

• 套现金额较小，不超过法律规定的5万元门槛；
• 套现行为仅限于个人消费，未涉及商业用途；
• 具有主动偿还透支款项的意愿和能力；
• 无其他违法犯罪记录等。

四、积极配合调查，避免进一步的法律后果

如果无法在立案前偿还透支款项，应积极配合调查，展示出良好的态度和诚意。如实陈述套现事实，主动提供相关证据材料，说明还款困难的原因和还款计划。避免逃避调查或隐瞒相关信息，导致调查受阻或加重法律后果。

五、咨询专业律师，寻求法律帮助

在被立案后，应及时咨询专业律师，了解自己的法律权利和义务，并寻求法律帮助。律师可以提供以下服务：

• 分析案件情况，制定应对策略；
• 提供法律专业意见，指导当事人还款或配合调查；
• 代理当事人与执法机构沟通，争取有利的处理结果；
• 必要时，为当事人提供刑事辩护，维护当事人的合法权益。

六、案例分析

案例一：刘某使用POS机套现6万元，被公安机关立案调查。刘某在立案前积极配合调查，提供了套现交易流水、还款记录等证据材料。同时，刘某与银行协商还款方案，在立案前偿还了全部透支款项及利息。最终，刘某被公安机关免除刑事责任。

案例二：李某使用POS机套现8万元，用于个人投资。被公安机关立案调查后，李某逃避调查，隐瞒套现金额。最终，李某被认定为非法经营罪，判处有期徒刑6个月，缓刑1年。

七、结语

个人使用POS机套现一旦被立案，应及时停止套现行为，并积极配合执法机构的调查。在立案前偿还全部透支款项及利息可以免除刑事责任，情节轻微的可以依法不追究刑事责任。积极配合调查，展示诚意避免进一步的法律后果。咨询专业律师，获取针对个人情况的详细法律建议和帮助至关重要。